2023.09.22いよいよ始まる新NISA　その４

2024年から始まる新NISA

 

変わるのは次の点です

 

①恒久化　区切られていた期間がなくなり、恒久的なものとなります。

 

②無期限化　一般NISA：5年、つみたてNISA：20年だった期限がなくなり、無期限になります。

 

③年間投資額360万円　　一般NISA：120万円、つみたてNISA：40万円だった投資限度額が、合わせて360万円になります。

うち120万円は今までのつみたてNISAと同様の積立投資に使えます。加えて240万円が成長投資枠として、積立投資のほか個別株式や投資信託に使うことができます。

 

④投資上限1800万円(うち成長投資枠1200万円)　残高ベースで1800万円（うち成長投資枠1200万円)が上限となります。残高ベースとは、買った累積の金額ではなく、売ることもして、残高が1800万円以内ということです。

 

⑤残高の簿価管理　残高は取得価格（簿価）で管理されます。つまり100万円で買ったものが150万円で売れたとしても、残高は100万円減ったことになります。

 

⑥旧NISAとの併用可　すでにNISAを利用している場合、新NISAとは別枠で併用可能です。

 

 

以上が新NISAの特徴になります。

 

 

豊村
岡庭グループでは、土地や建物からファイナンシャルプランニングまで幅広いサービスを行っています

 

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